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title: "Billeteras virtuales: límites para evitar sospechas de la ex-Afip"
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description: "La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (Arca), antes conocida como Afip, estableció nuevos límites para el manejo de dinero en billeteras virtuales como Mercado Pago."
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date_published: "2025-01-03T11:00:00-03:00"
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tags:
  - "AFIP"
  - "Economía"
  - "limites"
author_name: "Redacción"
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category_name: "Economía"
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# Billeteras virtuales: límites para evitar sospechas de la ex-Afip

![billeteras-virtuales-afip-fondos-arcajpg](/download/multimedia.normal.b263db66cc4793eb.YmlsbGV0ZXJhcy12aXJ0dWFsZXMtYWZpcC1mb25kb3Nfbm9ybWFsLndlYnA=.webp)

El objetivo es reforzar la transparencia, prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal.

Límites establecidos

- Saldo máximo permitido sin reporte: $700.000 mensuales. Exceder este monto podría generar un informe, aunque no necesariamente implica sanciones.

- Transferencias diarias: Operaciones individuales superiores a $400.000, ya sean ingresos o egresos, estarán sujetas a control y posible investigación.

Normativa y control

La Resolución General N.º 4.298 obliga a las billeteras virtuales a reportar transacciones, saldos y consumos que excedan los topes establecidos. Además, se supervisarán operaciones acumuladas mensualmente y transferencias múltiples realizadas en un solo día.

Documentación requerida

En caso de movimientos sospechosos, Arca puede solicitar:

Tickets de compra o venta.

- Justificación de la venta de acciones o empresas.  
- Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación.  
- Facturación de meses recientes.  
- Constancia de inscripción al monotributo.

Estas medidas buscan garantizar la legalidad de las transacciones y evitar el uso indebido de estas plataformas.

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*Contenido creado y optimizado para IA con [Medios CMS](https://medios.io)* — Plataforma profesional para la gestión de medios digitales y portales de noticias.