El objetivo es reforzar la transparencia, prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal.
Límites establecidos
- Saldo máximo permitido sin reporte: $700.000 mensuales. Exceder este monto podría generar un informe, aunque no necesariamente implica sanciones.
- Transferencias diarias: Operaciones individuales superiores a $400.000, ya sean ingresos o egresos, estarán sujetas a control y posible investigación.
Normativa y control
La Resolución General N.º 4.298 obliga a las billeteras virtuales a reportar transacciones, saldos y consumos que excedan los topes establecidos. Además, se supervisarán operaciones acumuladas mensualmente y transferencias múltiples realizadas en un solo día.
Documentación requerida
En caso de movimientos sospechosos, Arca puede solicitar:
Tickets de compra o venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.
- Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación.
- Facturación de meses recientes.
- Constancia de inscripción al monotributo.
Estas medidas buscan garantizar la legalidad de las transacciones y evitar el uso indebido de estas plataformas.
